요즘 래버리지로 개인투자조합 설립에 관한 많은 문의들이 들어온다. 개인투자조합은 꼭 액셀러레이터가 아니더라도 요건만 충족한다면 개인들도 설립이 가능하다. 아무래도 개인들은 정보를 얻을 곳도 없고 혼자 진행하기 막막하다 보니 GP로서 투자조합 설립을 희망하는 투자자들의 연락이 많이 오는 듯 하다. 개인투자조합 설립을 희망하는 개인 투자자분들은 본 포스팅 시리즈를 잘 따라오기를 바란다.
오늘은 스타트업 투자의 꽃, 개인투자조합 설립에 관련하여 천천히 배워보는 그 첫 번째 시간이 되겠다. 첫 번째 시간이니 가볍게 개인투자조합 등록요건부터 전반적인 설립 프로세스에 대해서 설명을 하겠다.
이 블로그 글을 읽으시는 분들이라면 개인투자조합이 뭔지는 다 알 것이라고 믿는다. 그러니 개인투자조합의 정의 정도는 가뿐하게 패스를 하고 철저히 실무적인 관점에서 알아보자.
우선 아래는 개인투자조합을 설립하기 위해 필요한 요건들이다. 아래 요건들이 충족이 안되면 개인투자조합 설립은 어렵다고 봐야한다.
<조합 기본 요건>
1.
조합의 출자금 총액: 1억원 이상
2.
출자 1좌의 금액: 100만원 이상 일 것(보통 100만원으로 설정하는 것이 편하다)
3.
조합원 수: 49인 이하로 설정(GP와 LP를 포함하여 49인 이하), GP는 1인 이상 설정
4.
존속기간: 5년 이상으로 설정 (추후 조합원총회를 통해 규약에 명시된 만큼 연장 가능)
<개인투자조합 GP의 요건>
•
우선 개인투자조합을 설립하기 위해서는 GP가 1인이상 필요하다.
•
개인투자조합의 GP는 개인, 법인 모두 가능하다. 단 각 자격요건이 있다. 아래표 참고
1.
GP 출자지분: 출자금 총액의 3% 이상
2.
GP 신용도: 금융거래 등에서 약정일이 3개월 이상 지난 채무가 1천만원을 초과하지 않을 것(채무가 깨끗해야 한다, 추후 등록신청 단계에서 신용정보조회서를 제출해야 함)
개인GP 자격요건(아래 요건 중 하나에 해당하면 개인 GP로 등록이 가능하다)
1.
전문개인투자자
2.
개인투자조합 GP로서 5년 이상 경력자
3.
벤처투자회사, 신창사 등에서 2년이상 투자심사 업무 수행 또는 3년 이상 투자 관련 업무 수행
4.
개인투자조합의 업무집행조합원 양성 교육과정 등 중기부장관이 고시하는 교육 이수
법인 GP 자격요건
1.
창업기획자
2.
창조경제혁신센터
3.
신기술창업전문회사
4.
산학연협력기술지주회사
5.
공공연구기관첨단기술지주회사
<개인투자조합 LP의 요건>
•
개인(일반 개인들은 LP로 등록 가능)
•
법인(법인은 아래 요건에 맞는 법인들만 LP로 등록가능)
•
창업기획자가 GP인 개인투자조합에 한하여 일반 법인도 투자 가능하다는 꿀팁이 있다.
1.
창업기획자
2.
창조경제혁신센터
3.
신기술창업전문회사
4.
산학연협력기술지주회사
5.
공공연구기관첨단기술지주회사
6.
벤처투자모태조합이 출자하는 조합에 한하여, 대학, 산학협력단, 한국과학기술원 등
7.
모태조합 또는 벤처투자조합
8.
창업기획자가 GP인 조합에 한하여, 일반 법인도 투자 가능(단, 출자금이 조합 결성액의 30% 이내여야 함)
자 이제, 설립의 요건은 다 살펴보았다. 설립의 전반적인 프로세스는 아래 그림처럼 “결성계획신청 → 등록신청 → 투자집행” 의 세가지 단계로 이루어져 있다고 보면 된다. VICS(벤처투자종합정보시스템)을 통해서 결성계획 신청이 이루어지며 결성계획 신청 및 등록신청 이후 각 단계마다 기관의 서류 검토 처리기간이 약 14영업일 정도 된다고 보면 된다.
제출한 문서들에 보완사항이 거의 없다면 14영업일 이내에도 승인 처리가 된다. 다만 여기서 중요한 점, 투자사로의 투자는 등록 승인 공문이 난 이후에 집행하여야 한다. 결성계획이 승인 되었다고 해서 투자를 해버리면 개인투자조합을 통한 적법한 투자로 인정을 받지 못한다. 이점 주의하자.
출처: 엔젤투자지원센터
이렇게 보면 약 한 달 정도면 개인투자조합이 설립 되어 투자가 가능할 것 같다. 그러나 마음 편하게 약 두 달 간의 시간이 필요하다. 오늘부터 시작하여 모든 자료를 준비하고 한 달 만에 설립하여 투자를 집행하기란 거의 불가능에 가깝다.
특히 결성계획 승인통보 이후 등록신청에 필요한 자료들을 준비하는데 상당한 시간이 소요된다. 이 때 LP 정보 요청, 고유번호증 발급을 위한 세무서 방문, 은행 계좌 및 등록신청에 필요한 각종 자료들을 준비하여야 한다(각 서류 준비에 대한 자세한 사항은 다음 시간에 알아볼 것이니 많은 관심 부탁드립니다).
개인투자조합을 통한 투자를 희망하고 있는 GP분들은 투자사와의 투자 일정 조율에 유의하도록 하자.
오늘은 가볍게 개인투자조합 설립에 대한 전반적인 프로세스를 살펴보았다. 다음 시간에는 개인투자조합 설립의 각 단계 별 디테일한 사항들에 대해서 알아보도록 하겠다.
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